Gestão de Patrimônio e Wealth Management
Planejamento estruturado para proteger seu patrimônio
Planejamento patrimonial e sucessório estruturado para proteger o patrimônio, organizar a sucessão e preservar valor no longo prazo.
Carteira Recomendada de Investimentos (Asset Allocation)
Não vendemos produtos; desenhamos estratégias. A Alocação de Ativos é o coração da gestão patrimonial.
Antes de escolher qualquer investimento, definimos a proporção ideal entre renda fixa, renda variável, proteção e liquidez, baseada estritamente no seu perfil de risco e horizonte de tempo.
O que entregamos:
- Análise profunda do perfil de risco (Suitability).
- Rebalanceamento periódico da carteira para manter a estratégia original.
- Isenção total na escolha dos melhores gestores e fundos do mercado.
Planejamento Financeiro (Financial Planning)
Muito além de uma planilha de gastos. Organizamos o presente para viabilizar o futuro.
Mapeamos todo o fluxo financeiro da família para garantir que os sonhos de vida — seja a aposentadoria, a educação dos filhos ou a compra de um imóvel — tenham recursos garantidos na data certa.
O que entregamos:
- Projeção de fluxo de caixa futuro e necessidades de liquidez.
- Planejamento de aposentadoria e independência financeira.
- Organização de despesas e definição de teto de gastos.
Wealth Planning (Planejamento Patrimonial)
Uma visão 360º que integra finanças, tributação e estrutura societária.
O objetivo não é apenas fazer o patrimônio crescer, mas estruturá-lo de forma eficiente para pagar menos impostos legalmente e proteger os ativos contra riscos externos.
O que entregamos:
- Otimização tributária de investimentos.
- Estruturação de veículos de investimento exclusivos.
- Análise de liquidez para eventos específicos (Liquidity Events).
Planejamento Sucessório
A certeza de que o legado será preservado e a família permanecerá unida.
Antecipamos a transmissão de bens para evitar a morosidade e os custos altos de um inventário, além de mitigar potenciais conflitos entre herdeiros.
O que entregamos:
- Constituição e gestão de Holdings Familiares.
- Elaboração de testamentos e acordos de acionistas/cotistas.
- Estratégias de doação com reserva de usufruto.
Investimentos Offshore
O Brasil representa menos de 2% do mercado financeiro global. Para proteger o patrimônio real, é essencial ter uma parcela dos recursos em moeda forte.
Conectamos você aos maiores mercados do mundo (EUA e Europa) através de estruturas seguras e reguladas.
O que entregamos:
- Abertura de conta internacional em jurisdições seguras.
- Acesso a Bonds, Stocks e ETFs globais.
- Blindagem contra o risco-país e a volatilidade cambial doméstica.
Curadoria Jurídica
Coordenamos a estrutura jurídica do planejamento patrimonial, garantindo alinhamento entre estratégia financeira e instrumentos legais. Atuamos em conjunto com advogados parceiros ou do próprio cliente.
O que entregamos:
- Estruturação de Holdings e Acordos Societários, levando organização societária com foco em proteção e eficiência.
- Planejamento sucessório definindo instrumentos jurídicos compatíveis com a estratégia patrimonial.
- Alinhamento Jurídico-Tributário trazendo coerência entre estrutura legal, eficiência fiscal e preservação de patrimônio.
Transforme complexidade em liberdade
Deixe a gestão técnica, burocrática e jurídica conosco. Retome o seu tempo para focar no que realmente importa: sua família e seus novos projetos.